Svizzera: 4 organismi per la lotta al riciclaggio di denaro

Scoprite i quattro principali organismi svizzeri specializzati nella lotta contro il riciclaggio di denaro, per comprendere appieno come vengono regolamentati e vigilati gli intermediari finanziari elvetici.

#1 La FINMA, autorità federale di vigilanza sui mercati finanziari

Istituita il 1° gennaio 2009, la FINMA è un’autorità di vigilanza indipendente incaricata di controllare numerosi intermediari finanziari, quali banche, borse e intermediari assicurativi. Il suo ruolo consiste quindi nel proteggere creditori, assicurati e investitori, garantendo al tempo stesso il buon funzionamento dei mercati finanziari.

Grazie alla piena indipendenza garantita dal suo status di ente di diritto pubblico dotato di personalità giuridica propria, la FINMA svolge i suoi diversi compiti avvalendosi degli strumenti a sua disposizione, in particolare la vigilanza, l’autorizzazione e l’applicazione del diritto in materia di vigilanza.

È il consiglio di amministrazione dell’organizzazione a fissare, ogni quattro anni, gli obiettivi della FINMA, previa approvazione del Consiglio federale. Con una netta separazione tra la gestione strategica del consiglio di amministrazione e la gestione operativa della direzione, l’organizzazione della FINMA è concepita per svolgere il proprio mandato in modo efficace, utilizzando tutte le risorse finanziarie a sua disposizione in maniera adeguata e responsabile.

Rappresenta l’approccio normativo etico della Svizzera sulla scena internazionale, collaborando con le autorità nazionali in seno a organismi specializzati nella vigilanza sui mercati finanziari.

E-mail: info@finma.ch

Telefono: +41 31 327 91 00

Indirizzo: Laupenstrasse 27, 3003 Berna, Svizzera

Non esitate a seguire gli account Twitter e LinkedIn dell’organismo!

#2 Il MROS, ufficio di comunicazione in materia di riciclaggio di denaro

Affiliato all’Ufficio federale di polizia (fedpol), il MROS (Money Laundering Reporting Office-Switzerland) è un ufficio di comunicazione che trasmette e vaglia tutte le segnalazioni tra gli intermediari finanziari e le autorità di perseguimento penale.

Si tratta di un servizio nazionale centrale che, in conformità con la legge svizzera sul riciclaggio di denaro (LRD, in particolare gli articoli 9 e 23), trasmette alle autorità competenti tutte le segnalazioni relative a sospetti, da parte degli intermediari finanziari, di:

• riciclaggio di denaro;
• finanziamento del terrorismo;
• organizzazioni criminali;
• detenzione di fondi di provenienza criminale.

Oltre alla sua funzione di comunicazione, il MROS pubblica ogni anno una statistica anonimizzata sull’evoluzione della lotta contro il riciclaggio di denaro, il finanziamento del terrorismo e la criminalità organizzata in Svizzera. Va precisato che l’ufficio non costituisce un’autorità di polizia come alcune autorità di regolamentazione svizzere, bensì un’autorità amministrativa incaricata di determinate funzioni specifiche.

Come la FINMA, anche il MROS è attivo sulla scena internazionale, in particolare attraverso la sua partecipazione al Gruppo Egmont, un’associazione internazionale che mira a rendere più sicuro, rapido e agevole lo scambio di informazioni tra le autorità competenti nell’ambito della lotta contro il riciclaggio di denaro.

E-mail: mros.info@fedpol.admin.ch

Telefono: +41 58 463 40 40

Indirizzo: Guisanplatz 1A, CH-3003 Berna, Svizzera

Per contattare il MROS, non esitate a consultare la pagina dedicata.

#3 Gli OAR, organismi di autoregolamentazione

Disciplinati dal diritto privato, gli OAR sono organismi di autoregolamentazione il cui compito principale è far rispettare agli intermediari finanziari i vari obblighi previsti dalla legge sul riciclaggio di denaro (LRD). Tutti gli intermediari che operano secondo le norme stabilite dalla LRD hanno infatti l’obbligo di aderire a un OAR ufficialmente riconosciuto dalla FINMA.

Gli OAR stabiliscono quindi dei regolamenti conformi alle norme della LRD e svolgono poi un’attività di vigilanza su tutti gli intermediari finanziari a essi affiliati, al fine di garantirne il corretto rispetto.

I regolamenti stabiliti dagli OAR contengono in particolare:

• la verifica dell’identità;
• l’identificazione dell’avente diritto economico;
• le disposizioni relative al metodo utilizzato dall’OAR per verificare il rispetto delle norme;
• la natura delle eventuali sanzioni;
• gli eventuali sospetti di riciclaggio di denaro (che devono obbligatoriamente essere segnalati).

Va segnalato che anche gli OAR sono sottoposti alla vigilanza della FINMA, la quale può sia effettuare essa stessa dei controlli presso di essi, sia incaricare società di revisione di svolgere tale compito. Inoltre, qualora un OAR non soddisfi più le condizioni necessarie per essere riconosciuto come tale dalla FINMA, quest’ultima può revocargli il titolo.

Per essere riconosciuti dalla FINMA, gli OAR devono in particolare:

• disporre di un regolamento valido da far rispettare;
• garantire il corretto rispetto di tale regolamento presso i propri intermediari affiliati;
• offrire la garanzia della natura irreprensibile della propria attività;
• garantire che le eventuali società di revisione incaricate di far rispettare i loro regolamenti soddisfino a loro volta le condizioni stabilite nella LRD.

#4 SO-FIT, organismo di vigilanza per intermediari finanziari e trustee

SO-FIT è un’associazione senza scopo di lucro la cui attività è autorizzata dalla FINMA, composta da due membri: l’Associazione dei gestori patrimoniali di Ginevra e l’Associazione dei gestori patrimoniali dell’Arco lemanico e del Mittelland.

SO-FIT lotta da molti anni contro il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo, garantendo la regolamentazione degli intermediari finanziari nonché la vigilanza prudenziale sui gestori patrimoniali e sui trustee.

A tal fine, l’associazione valorizza la propria grande vicinanza ai propri assoggettati, di cui conosce perfettamente le attività, le competenze e l’esperienza dei team (in particolare in ambito giuridico), oltre al proprio pragmatismo e alla propria adattabilità a ogni prova!

Mettendo un punto d’onore nell’informare regolarmente i propri affiliati e assoggettati, SO-FIT mette a disposizione, sul proprio sito web, tutte le notizie relative all’attività dell’associazione.

E-mail: secretariat@so-fit.ch

Telefono: +41 (0)22 700 73 20

Indirizzo: Rue Pedro-Meylan 2, 1208 Ginevra, Svizzera