Svizzera: 4 organismi per la lotta al riciclaggio di denaro

Scoprite i quattro principali organismi svizzeri specializzati nella lotta contro il riciclaggio di denaro, per comprendere appieno come vengono regolamentati e vigilati gli intermediari finanziari elvetici.

#1 La FINMA, autorità federale di vigilanza sui mercati finanziari

Istituita il 1° gennaio 2009, la FINMA è un’autorità di vigilanza indipendente incaricata di controllare numerosi intermediari finanziari, quali banche, borse valori e intermediari assicurativi. Il suo ruolo consiste quindi nel tutelare creditori, assicurati e investitori, garantendo al contempo il corretto funzionamento dei mercati finanziari.

Grazie alla totale indipendenza garantita dal suo status di ente di diritto pubblico dotato di personalità giuridica propria, la FINMA adempie ai suoi vari compiti avvalendosi dei diversi strumenti a sua disposizione, in particolare la vigilanza e l’autorizzazione, nonché l’applicazione del diritto di vigilanza.  

È il Consiglio di amministrazione dell’organizzazione che, ogni quattro anni, stabilisce gli obiettivi della FINMA, previa approvazione del Consiglio federale. Con una netta separazione tra la gestione strategica del Consiglio di amministrazione e quella operativa della Direzione, l’organizzazione della FINMA è concepita in modo tale da consentirle di adempiere al proprio mandato in modo efficace, utilizzando tutte le risorse finanziarie a sua disposizione in maniera adeguata e responsabile.

Rappresenta l’approccio normativo e etico della Svizzera sulla scena internazionale, collaborando con le autorità nazionali nell’ambito di organismi specializzati nella vigilanza sui mercati finanziari.

E-mail: info@finma.ch

Telefono: +41 31 327 91 00

Indirizzo: Laupenstrasse 27, 3003 Berna, Svizzera

Non esitate a seguire gli account Twitter e LinkedIn dell’organizzazione!

#2 Il MROS, ufficio di segnalazione in materia di riciclaggio di denaro

Affiliato all’Ufficio federale di polizia (fedpol), il MROS (Money Laundering Reporting Office-Switzerland) è un ufficio di segnalazione che trasmette e vagliare tutte le comunicazioni tra gli intermediari finanziari e le autorità di perseguimento penale. 

Si tratta di un servizio nazionale centrale che, in conformità con la legge svizzera sul riciclaggio di denaro (LRD, in particolare gli articoli 9 e 23), trasmette alle autorità competenti tutte le segnalazioni relative a sospetti che riguardano gli intermediari finanziari:

• di riciclaggio di denaro;
• di finanziamento del terrorismo;
• di organizzazioni criminali;
• di detenzione di fondi di provenienza illecita.

Oltre alla sua missione di comunicazione, il MROS pubblica ogni anno una statistica anonimizzata sull’evoluzione della lotta contro il riciclaggio di denaro, il finanziamento del terrorismo e la criminalità organizzata in Svizzera. Va sottolineato che l’ufficio non è un’autorità di polizia come alcune autorità di regolamentazione svizzere, bensì un’autorità amministrativa incaricata di svolgere determinate funzioni specifiche.

Proprio come la FINMA, anche l’MROS opera a livello internazionale, in particolare attraverso la sua partecipazione al Gruppo Egmont, un’associazione internazionale che mira a rendere più sicuro, rapido e agevole lo scambio di informazioni tra le autorità competenti nell’ambito della lotta contro il riciclaggio di denaro.

E-mail: mros.info@fedpol.admin.ch

Telefono: +41 58 463 40 40

Indirizzo: 1A, Guisanplatz, CH-3003 Berna, Svizzera

Per contattare il MROS, non esitate a visitare la pagina dedicata.

#3 Gli OAR, organismi di autoregolamentazione

I OAR, disciplinati dal diritto privato, sono organismi di autoregolamentazione il cui compito principale è garantire il rispetto, da parte degli intermediari finanziari, dei vari obblighi previsti dalla Legge sul riciclaggio di denaro (LRD). Infatti, tutti gli intermediari che operano secondo le norme stabilite dalla LRD hanno l’obbligo di aderire a un OAR ufficialmente riconosciuto dalla FINMA.

Pertanto, gli OAR elaborano regolamenti in conformità con le norme della LRD e svolgono poi un’attività di vigilanza su tutti gli intermediari finanziari ad essi affiliati, al fine di garantirne il corretto rispetto. 

I regolamenti stabiliti dagli OAR contengono in particolare:

• la verifica dell’identità;
• l’identificazione dell’avente diritto economico;
• le disposizioni relative al metodo utilizzato dall’OAR per verificare il rispetto delle norme;
• la natura delle eventuali sanzioni;
• eventuali sospetti di riciclaggio di denaro (che devono essere obbligatoriamente segnalati).

Va sottolineato che anche gli OAR sono sottoposti alla vigilanza della FINMA, la quale può sia effettuare direttamente dei controlli presso di essi, sia incaricare società di revisione di svolgere tale compito. Inoltre, qualora un OAR non soddisfi più i requisiti necessari per essere riconosciuto come tale dalla FINMA, quest’ultima può tranquillamente revocarne il titolo.

Per ottenere il riconoscimento da parte della FINMA, gli OAR devono in particolare:

• disporre di un regolamento valido da far rispettare;
• garantire il corretto rispetto del presente regolamento da parte dei propri intermediari affiliati;
• garantire l’irreprensibilità della propria attività;
• garantire che anche le eventuali società di revisione incaricate di vigilare sul rispetto dei loro regolamenti rispettino a loro volta le condizioni stabilite nella LRD.

#4 SO-FIT, autorità di vigilanza per intermediari finanziari e trustee

SO-FIT è un’associazione senza scopo di lucro autorizzata dalla FINMA, composta da due membri: l’Associazione dei gestori patrimoniali di Ginevra e l’Associazione dei gestori patrimoniali dell’Arco del Lemano e del Mittelland.

SO-FIT combatte da molti anni il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo, garantendo la regolamentazione degli intermediari finanziari e la vigilanza prudenziale sui gestori patrimoniali e sui trustee. 

A tal fine, l’associazione mette in risalto la sua stretta vicinanza ai propri assistiti, di cui conosce perfettamente le attività, le competenze e l’esperienza dei propri team (in particolare in ambito giuridico), nonché il suo pragmatismo e la sua incrollabile capacità di adattamento!

Con l’obiettivo di informare regolarmente i propri affiliati e i soggetti interessati, SO-FIT pubblica sul proprio sito web tutte le notizie relative all’attività dell’associazione.

E-mail: secretariat@so-fit.ch

Telefono: +41 (0)22 700 73 20

Indirizzo: Rue Pedro-Meylan 2, 1208 Ginevra, Svizzera